बड़े खाताधारकों की जानकारी जुटाकर गोल्ड ETF में निवेश के नाम पर रकम लेने का आरोप, सुपेला पुलिस ने गिरफ्तार कर भेजा न्यायिक रिमांड पर
भिलाई/दुर्ग। बैंकिंग व्यवस्था और निवेश के नाम पर लोगों के भरोसे से जुड़े एक मामले ने गंभीर सवाल खड़े किए हैं। दुर्ग जिले के भिलाई में गोल्ड ETF में निवेश कर हर महीने 10 प्रतिशत लाभ दिलाने का कथित झांसा देकर निवेशकों से रकम लेने के मामले में HDFC बैंक के रिलेशनशिप मैनेजर राजकुमार तिवारी (37) को सुपेला पुलिस ने गिरफ्तार किया है। पुलिस के अनुसार, आरोपी बैंक में अपने पद का कथित रूप से फायदा उठाकर बड़े रकम वाले खाताधारकों की जानकारी जुटाता था और उन्हें निवेश के नाम पर अधिक मुनाफे का लालच दिया जाता था।
15 लाख रुपये निवेश कराने के बाद बंद हुआ भुगतान
पुलिस के मुताबिक, सेक्टर-7 भिलाई निवासी राजू नामदेव की शिकायत पर मामले की जांच शुरू हुई। शिकायत में आरोप लगाया गया कि योगेश साहू और अन्य लोगों ने निवेश पर प्रतिमाह 10 प्रतिशत लाभांश देने का भरोसा दिलाया। उपलब्ध रिपोर्टों के अनुसार, शिकायतकर्ता ने 21 मार्च 2025 को 15 लाख रुपये आरोपियों द्वारा बताए गए खाते में जमा किए थे। शुरुआती अवधि में लाभांश मिलने के बाद भुगतान बंद होने की बात सामने आई।
बैंक की नौकरी का कथित तौर पर इस्तेमाल
पुलिस जांच के अनुसार, राजकुमार तिवारी HDFC बैंक में रिलेशनशिप मैनेजर के पद पर रहते हुए बड़े रकम वाले खाताधारकों की जानकारी प्राप्त करता था। इसके बाद ऐसे ग्राहकों को गोल्ड ETF में निवेश और हर महीने 10 प्रतिशत लाभ का कथित प्रलोभन दिया जाता था।
पुलिस के अनुसार, निवेशकों से प्राप्त चेक मुख्य आरोपी योगेश साहू के खाते में जमा कराए जाते थे। निवेशकों का भरोसा बनाए रखने के लिए शुरुआती दौर में राजकुमार तिवारी के खाते से कुछ राशि लाभांश के रूप में दिए जाने की बात भी जांच में सामने आई है।
कई निवेशकों के बयान और दस्तावेजों की जांच
मामले की जांच के दौरान पुलिस ने निवेशकों के बयान लिए तथा बैंक खातों और लेन-देन से संबंधित दस्तावेजों की जांच की। रिपोर्टों के अनुसार मोहम्मद रफी, साधना मिश्रा, शिबा शेख सहित अन्य निवेशकों के कथनों और उपलब्ध दस्तावेजों से आरोपी की भूमिका सामने आने का पुलिस ने दावा किया है।
सुपेला थाने में दर्ज अपराध क्रमांक 961/2026 में पुलिस ने भारतीय न्याय संहिता की धारा 318(2), 318(4), 61(2) और 111(4) के तहत कार्रवाई की है। पर्याप्त साक्ष्य मिलने के बाद आरोपी को गिरफ्तार कर न्यायिक रिमांड पर भेजे जाने की जानकारी सामने आई है। मामले में आगे की जांच जारी है।
बैंक पर भरोसा करें, लेकिन आंख बंद करके नहीं
यह मामला सिर्फ निवेश ठगी का नहीं, बल्कि बैंकिंग जानकारी और बैंक कर्मचारी पर ग्राहकों के भरोसे के संभावित दुरुपयोग का भी सवाल उठाता है। हालांकि इस मामले में आरोपों की अंतिम पुष्टि न्यायालय में साक्ष्यों और सुनवाई के बाद होगी, लेकिन ग्राहकों के लिए यह घटना एक महत्वपूर्ण चेतावनी जरूर है।
ग्राहकों को इन बातों का रखना चाहिए ध्यान
1. बैंक कर्मचारी की बात पर सिर्फ पद देखकर निवेश न करें।
कोई व्यक्ति बैंक का मैनेजर, रिलेशनशिप मैनेजर या अधिकारी होने की बात कहे तो भी निवेश योजना की स्वतंत्र रूप से जांच करें।
2. 'गारंटीड' या असामान्य रिटर्न से सावधान रहें।
हर महीने 10 प्रतिशत निश्चित मुनाफा जैसी पेशकश बेहद सावधानी का संकेत है। निवेश में रिटर्न बाजार और उत्पाद के जोखिम से जुड़ा होता है।
3. निजी खाते में पैसा जमा न करें।
यदि कोई बैंक कर्मचारी या निवेश सलाहकार कंपनी/स्कीम के बजाय किसी व्यक्ति के निजी बैंक खाते में पैसा जमा करने को कहता है, तो पहले पूरी तरह सत्यापन करें।
4. चेक किसी व्यक्ति के नाम पर देने से पहले जांच करें।
निवेश किस संस्था, फंड या अधिकृत प्लेटफॉर्म में हो रहा है, उसके दस्तावेज और भुगतान विवरण स्वयं सत्यापित करें।
5. बैंक स्टेटमेंट देखकर प्रभावित न हों।
किसी दूसरे ग्राहक को कथित रूप से लाभ मिलने का स्टेटमेंट दिखाना निवेश योजना के वैध होने का प्रमाण नहीं है।
6. OTP, PIN, CVV और इंटरनेट बैंकिंग पासवर्ड साझा न करें।
बैंक का कोई भी वास्तविक अधिकारी इन संवेदनशील जानकारियों को मांगकर निवेश कराने का अधिकार नहीं रखता।
7. निवेश से पहले आधिकारिक माध्यम से सत्यापन करें।
जिस निवेश उत्पाद की पेशकश की जा रही है, उसकी जानकारी संबंधित बैंक/AMC/SEBI-पंजीकृत संस्था के आधिकारिक माध्यम से स्वयं जांचें।
Gold ETF को लेकर भी जरूरी बात
Gold ETF और“हर महीने 10 प्रतिशत निश्चित लाभ” दो अलग बातें हैं। Gold ETF एक बाजार-आधारित निवेश उत्पाद है, जिसका उद्देश्य सोने के प्रदर्शन को ट्रैक करना है; इसमें रिटर्न की कोई ऐसी सामान्य गारंटी नहीं होती कि निवेशक को हर महीने 10 प्रतिशत निश्चित लाभ मिलेगा। HDFC Mutual Fund की आधिकारिक जानकारी भी HDFC Gold ETF को सोने के प्रदर्शन को ट्रैक करने वाला ETF बताती है और निवेश उद्देश्य पूरा होने की कोई गारंटी नहीं देती।
CG ई खबर की अपील: बैंक ग्राहक किसी भी बैंक कर्मचारी के पद, पहचान या बैंक के नाम मात्र पर भरोसा करके अपनी मेहनत की कमाई निवेश न करें। दस्तावेज पढ़ें, आधिकारिक चैनल से सत्यापन करें और किसी भी संदिग्ध लेन-देन या निवेश प्रस्ताव की जानकारी तत्काल संबंधित बैंक और पुलिस/साइबर अपराध शाखा को दें।
